关键词： 巨灾保险 经营主体 经营模式

　　内容提要: 我国是自然灾害多发的国家，随着全球气候的变化和城市化进程等因素的影响，地震、洪水、台风等重大自然灾害的发生频率与强度显著增高。对此，一个全面而有效的巨灾保险体制的建立势在必行。而巨灾保险的成功运营需要一个稳健的“动力机制”。其中，经营模式是关键。通过对国外巨灾保险经营模式的分析与总结，提出对我国巨灾保险经营模式的立法建议。

　　我国历来是自然灾害多发的国家，近年来，随着全球气候的变化和城市化进程等因素的影响，巨灾爆发的频率递增，破坏强度也更高。最近半个世纪以来，各国防灾救灾的实践中，保险作为一种社会化的风险集散和互助共济的保障机制，在巨灾风险的抵御和损失的减少中发挥着越来越重要的作用。世界各国相继在巨灾风险的管理实践当中建立了适合本国国情的巨灾保险法律制度。巨灾保险机制的成功运营依托于稳健的经营模式，需要包括政府、保险和再保险市场等多个主体的配合和支持。囿于国情、灾情以及社会经济文化背景，不同的国家在发展巨灾保险的过程中有着不同的经营模式。

　　一、巨灾保险经营模式的国际经验

　　?一?国外巨灾保险经营模式

　　1.政府主导供给的巨灾保险

　　政府主导的巨灾保险模式是目前巨灾保险的主要经营模式，代表性国家主要有美国、土耳其、西班牙和新西兰等。在美国的洪水保险计划中，保险公司只是政府出售洪水保险的代理人，其并不向投保人承担任何保险责任，而只是通过一定的销售代理获得一定比例的佣金，巨灾保险最终的赔付责任由美国政府来承担。土耳其巨灾保险基金?TCIP?专门负责土耳其地震保险的运营，该机构隶属于土耳其的财政部。因此，在土耳其，巨灾保险的最终责任是由政府来承担。此外，法国的中央再保险公司是一个创立于 1946 年的国有性质的再保险公司，其在法国政府的全权管理之下承担巨灾再保险业务，国家对其百分之百持股，并对其承担无限赔偿责任[1]。上述国家的政府主导型巨灾保险经营模式中，体现了这样一些共同的特点：国家经济实力较为发达，自然灾害频繁发生，而且破坏性巨大。在这些国家，巨大自然灾害一旦发生，就将对局部地区甚至整个国家的经济建设、居民生活造成严重的，甚至是灾难性的影响。因此，国家采取政府主导的巨灾风险经营模式，在很大程度上是由自然因素所决定的。

　　2.市场主导供给的巨灾保险

　　市场主导供给的巨灾保险的代表当属英国和德国。英国的保险市场是开放的，保险公司可以在没有政府干预的条件下经营[2]。英国的资本市场高度发达，民众有投保积极性，英国政府负责基础的防洪基础性设施后，由商业保险公司进行洪水保险的经营、销售与理赔，政府不参与其中。德国的巨灾保险制度发展相对较为成熟，主要由私营保险公司向个人和企业提供巨灾保险，商业保险公司在巨灾保险业务的开展上都凭借自身力量来实现，无论是在保单设计、核保理赔还是保险精算，都能做到游刃有余。同样，美国加州地震保险局?CEA ?也完全由商业保险公司出资设立，采用公众管理私有资金形式分散地震所带来的巨灾风险，州政府不保障其承保能力[3]。英国与德国之所以采取市场主导供给的巨灾保险经营模式，笔者认为这与两国所处的地理位置与经济发展水平是相符合的。首先，英国和德国都处在北温带，在气候上属于温带海洋性气候，气候温暖湿润、地震、洪水、台风等重大自然灾害很少发生，即使发生其破坏力也一般比较小。其次，作为工业革命最早起步的国家之一，经济水平发达，防灾基础设施完善，商业保险体系也比较健全，商业保险公司具有雄厚的资本实力。因此，自然环境和经济发展水平两个因素综合起来，决定了其巨灾风险完全可以依靠商业保险公司自身的力量来承担，而无需政府的介入，其巨灾保险的经营模式与一般的商业保险也别无二致。

　　3.公私协作供给的巨灾保险

　　公私协作的巨灾保险，巨灾风险由政府和保险公司共同承保。一旦发生巨灾需要赔偿时，先由保险公司赔偿，当赔偿金超过保险公司的保险责任时，则由政府对超过部分予以赔偿，由政府充当最后保险人的责任。日本在巨灾风险的承保上采用的是商业保险公司与政府合作、民间经营与政府补贴相扶持的方式。日本地震巨灾保险制度就是政府与市场相结合模式的典型代表，其核心是以商业保险公司组成的日本地震再保险株式会社?JER ?代表私营机构与政府签订再保险合约。其中，政府承担主要风险，私营机构承担次要风险，而 JER 则是连接政府和市场的纽带[4]。新西兰的巨灾保险制度也体现了公私协作的特点。当发生巨灾风险时，由新西兰的地震委员会?EQ C?负责赔偿法定损失责任，保险公司依据保险合同负责承担超出法定责任部分的赔偿，同时保险协会启动应急预案。此外，新西兰地震委员会还利用国际再保险市场进行再保险，该国的再保险方案也分为三层。第一层是损失在 2.0 亿—7.5 亿新元之间时，由再保险人承担 40% 的损失，剩余的 60% 由地震委员会再承担 2 亿新元；第二层是损失在 7.5 亿—20.5 亿新元之间时，启动超额损失保险合约承保。第三层是损失超过 20.5 亿新元，由巨灾风险基金耗尽其所有。若仍有不足，政府将作为最后的担保人承担最后的余款补偿。

　　?二?巨灾保险经营模式的比较

　　1.巨灾保险政府供给的优势和不足

　　巨灾保险政府供给的基本优势在于：?1?成本优势。由政府提供巨灾保险可以进行全局性、统一的规划，在保险机构的设置、巨灾风险的核定和理赔方面能够实现规模效应，进而节省了大量的交易费用，一定程度上降低了交易成本。?2?公平性。由于巨灾风险的发生具有低概率、高损失性，因此为了保障巨灾风险的可负担性，保险公司会设置较高的保费，而由政府来提供巨灾保险，能够通过一定的强制力来提高保险的密度，同时政府还可以为巨灾保险提供一定的保费补贴，进而让经济收入处于弱势的人们也能购买巨灾保险，增加消费者的购买积极性，进而保障了巨灾保险供给的普遍性和公平性。?3?实效性。相比私人组织而言，政府掌握了更多的公共财政资源，能够确保灾害保险偿付的信用，且一旦发现巨灾保险的“挤兑效应”，政府也可以通过法定的强制力予以排除，以保证巨灾保险供给的相对有效性[5]。?4?规范性。政府还可以通过法律的形式统一巨灾保险的产品品种以及保单费用的厘定，进而便于市场的规范管理。

　　巨灾保险的政府主导供给模式在具有上述多种优点的同时，还包括如下不足：?1?政府主导供给导致政府财政压力过大、保障水平不足。在政府主导的巨灾保险经营模式中，政府承担主要甚至是全部的资金供给责任。尽管在世界范围之内政府相对于商业保险公司而言，都具有后者所无法比拟的种种优势，但是单一的政府主导模式，无疑极大地增加了政府的财政支出，一旦巨大自然灾害事件发生，所需要的资金往往是个天文数字，即使是发达国家的政府也会显得力不从心；?2?政府不具备商业保险公司所具有的专业化优势。巨灾保险作为保险的一种，其具有专业化的特征，对此商业保险公司作为专门的保险经营主体相对于政府而言，具有更明显的专业化优势。无论是从险种的设计、赔付比率的设定还是具体的保险赔付环节等等，商业保险公司都更加的专业和熟悉；?3?由政府主导巨灾保险建设的资本，一般会通过财政转移支付的方式转移给各个地区，这很容易因为转移力度在区域之间的不平衡问题，造成巨灾保险的区域性不平等现象[6]。政府主导保险模式，在日本、新西兰等国家中一般还采取由政府充当再保险人的做法，这就会诱发商业保险公司的道德风险问题，商业保险公司由于政府为其承担最后的赔付费用，其往往会采取措施减少在承保和核算等环节上的投入[7]。

　　2.巨灾保险市场供给的优势和不足

　　与政府相比，市场提供巨灾保险具有以下三个方面的优势：一是灵活性优势。由于市场与巨灾风险的“接触”是第一线的，市场对灾情的渗透具有广泛性和灵活性，因此它更能了解到巨灾风险的需求并及时作出反映，也因此依据市场机制进行风险评估所厘定的保险费率更为准确。二是专业性较高。与政府提供保险产品相比，保险公司在保险业务的经营上时间较长，在风险的评估、承保、核保与理赔上具有一定的技术专长，因此具有很强的专业和技术优势，基于此所提供的保险服务的质量也相对较高，也能够保障巨灾保险服务的多样性要求。三是能够促成市场主体的理性决策。通常而言，由市场私人商业保险机构向社会供给巨灾保险，能够通过保费与保险金额之间的比例向人们显示购买巨灾保险的投入与补偿之间的关系，进而有助于人们根据风险成本做出理性决策。而由政府主导的巨灾保险很容易扭曲这种信号，因为政府救助使得人们只需承担灾害所带来的部分成本，而另外一部分则由纳税人承担[8]。

　　当然，完全市场主导的巨灾保险经营模式的上述不足之处，并非在任何国家都可以显现得出来。换言之，这些缺点具有明显的地域性特征。如前所述之英国和德国两个国家就是采取完全由私人保险公司负责巨灾保险体系，却取得了不错的运行效果。这主要是因为，英国与德国国土面积较小、气候适宜、自然灾害尤其是巨灾事件很少发生，又加上两国有着发达的经济实力，国民收入水平高，自我保障能力强，这些因素的累计都意味着这样一个结果，即在英国与德国商业保险公司对巨灾风险进行担保是有利可图的，而且商业保险公司也有这个能力去提供风险保障。

　　3.巨灾保险合作模式的优势和软肋

　　巨灾保险的合作模式是指由政府与市场进行合作，通过多风险承担主体的方式共同参与巨灾风险的承保，分摊风险责任的模式。在这种模式中，可以由政府、商业保险公司以及其他组织来共同搭建巨灾保险管理机构，其中，保险公司负责巨灾保险的商业化运作，而政府负责提供相应的政策支持、资金补贴等。其实政府与商业保险公司之间在巨灾保险体系建设中的沟通成本主要是源于二者所追求的价值目标不同。政府作为一个国家的社会公共利益的代表机关，其行政行为的做出始终是以实现社会公共利益的维护和增进为目标，具有很强的社会公益性。而商业保险公司作为营利性法人，其任何行为的采取都存在着一个潜在的成本与收入分析，盈利始终是其所主要追求的目标，具有很强的商业属性。二者价值目标的不同，决定了二者对待一个问题可能会因为行为动机不同而产生分歧，这种分歧一般而言可以通过强势一方对弱势一方的补偿得以改变，沟通成本也会降低。而作为强势一方的政府应从税收等多方面给予商业保险公司一定的优惠政策，保障商业保险公司从事巨灾保险事业能够有利可图，唯此，才能使巨灾保险的商业性与公益性二者在彼此协调中得到共生性实现[8]。

　　?三?巨灾保险经营模式的新方向：风险共保

　　一般而言，国土面积辽阔，自然灾害频发且自然灾害的发生在一国之内呈现出明显的地域性差异的国家适合采取政府主导的经营模式或者政府与商业保险公司共同经营的巨灾保险模式。而在国土面积不大、自然灾害较少发生、而且各个区域之间在经济发展水平与灾害发生频度上差异不大而且具有较强经济实力的国家，则适合完全由商业保险公司进行经营运作，因为对这样的国家而言，巨灾风险系数不高，居民的自我保障能力强，商业保险公司完全可以通过自身和投保人的力量实现对巨灾风险的有效分散与转移，而无需政府的过多干预。换言之，一个国家采取何种巨灾保险经营模式，是由这个国家巨灾风险的可分散性程度所决定的，是一个具有明显的本土化特征、地域性特征的问题，对于巨灾保险的经营模式而言，只存在最合适的模式而不存在最优的模式。

　　国内外巨灾保险制度的一项重要内容是建立巨灾风险共保体。巨灾保险风险高，初始投资大，一家商业保险公司难以承担，必须举全行业之力。同时，私营保险市场往往由于巨灾保险的市场失灵而不能实现有效供给，政府虽然具有较强的财力，但是容易出现低效和腐败的弊端。因此，无论是私营市场主体还是政府，都不是解决巨灾保险问题的唯一主体，只有政府和市场密切合作组成联合体，公平、公益和效率才不会偏失。而巨灾风险新型共保体是巨灾风险可保性的最优解决方案。所谓巨灾风险新型共保体，是指在确定的巨灾保险区划内，所有的利益攸关方组成风险共同体，由政府财政发起出资组建共保体，并由政府作为最后的财务风险承担者，国内的所有保险人?包括再保险人?出资参加共保体，并与相关方一起组成经营管理层受托经营管理，实行强制保险，而由被保险人参与分担风险，比例自保一部分（注：不是取代市场，我们目前的做法在很大程度上是政府取代市场，从而形成了巨灾保险建设中政府一肩挑的。市）。共保体确立的基本理论在于“互助担保理论”，即由多元化的风险承担者来分担巨灾风险等系统性风险。在共保体中，被保险人并不是作为互助保险的股东或合伙人参与，而仅仅是作为巨灾风险的利益攸关方参与分担风险。

　　二、我国巨灾保险经营模式的问题与完善

　　?一?我国巨灾保险经营模式的问题

国家外汇管理局


国家外汇管理局关于加强对引进无形资产售付汇管理有关问题的通知
国家外汇管理局

[98]汇管函字第092号




国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局，深圳分局；各中资外汇指定银行：
为完善《结汇、售汇及付汇管理规定》，加强对引进无形资产的售付汇管理，经与有关部门协商，现将办理引进无形资产售付汇手续时须审核的相关凭证明确如下，各外汇指定银行必须审核下列相关凭证无误后才能办理售付汇手续：
一、专利权引进的用汇
（一）专利权许可的用汇：
审核凭证为：
1、专利实施许可合同（见附件一）；
2、国家专利局颁发的专利实施许可合同备案《回执》（见附件二）；
3、国家专利局颁发的《专利广告证明》（见附件三）；
4、外经贸部及其分支机构颁发的《技术引进和设备进口合同注册生效证书》（见附件四）。
（二）专利权转让的用汇：
审核凭证为：
1、专利转让合同（见附件五）；
2、国家专利局颁发的《专利登记簿副本》（见附件六）或《专利广告证明》；
3、外经贸部及其分支机构颁发的《技术引进和设备进口合同注册生效证书》。
二、商标权引进的用汇
（一）不包含专利、专有技术许可或转让的商标许可的用汇：
审核凭证为：
1、商标使用许可合同（见附件七）；
2、国家商标局颁发的《商标使用许可合同备案通知书》（见附件八）。
（二）包含专利、专用技术许可或转让的商标许可的用汇：
审核凭证为：
1、商标使用许可合同；
2、国家商标局颁发的《商标使用许可合同备案通知书》；
3、外经贸部及其分支机构颁发的《技术引进和设备进口合同注册生效证书》。
（三）不包含专利、专有技术许可或转让的商标转让的用汇：
审核凭证为：
1、商标转让合同；
2、原商标权人的《商标注册证》（见附件九）；
3、国家商标局颁发的《核准转让注册商标证明》（见附件十）。
（四）包含专利、专有技术许可或转让的商标转让的用汇：
审核凭证为：
1、商标转让合同；
2、原商标权人的《商标注册证》；
3、国家商标局颁发的《核准转让注册商标证明》。
4、外经贸部及其分支机构颁发的《技术引进和设备进口合同注册生效证书》。
三、著作权引进的用汇
（一）取得境外授权，以图书形式翻译或重印境外作品（包括配合图书出版的音像制品）的用汇：
审核凭证为：
盖有各省、自治区、直辖市版权局“著作权合同登记章”的著作权许可使用合同或合同登记的批复；
（二）音像制品著作权许可的用汇：
审核凭证为：
1、盖有“国家版权局合同登记章”（见附件十一）的音像制品著作权许可使用合同；
2、文化部或广播电影电视部颁发的核准件。
（三）电子出版物著作权许可的用汇：
审核凭证为：
1、电子出版物著作权许可使用合同；
2、各省、自治区、直辖市版权局颁发的盖有“国家版权局著作权合同登记办公室”（见附件十一）章的核准件（见附件十二）。
（四）计算机软件许可使用的用汇：
审核凭证为：
1、计算机软件许可使用合同；
2、各省、自治区、直辖市版权局颁发的盖有“国家版权局著作权合同登记办公室”章的核准件；
3、外经贸部及其分支机构颁发的《技术引进和设备进口合同注册生效证书》。
四、非专利技术引进的用汇：
（一）专有技术的许可和转让的用汇：
审核凭证为：
1、专有技术许可或转让合同；
2、外经贸部及其分支机构颁发的《技术引进和设备进口合同注册生效证书》。
（二）技术咨询、技术服务、合作设计、合作研究、合作开发、合作生产的用汇：
审核凭证为：
1、相应的合同；
2、外经贸部及其分支机构颁发的《技术引进和设备进口合同注册生效证书》。
今后，各外汇指定银行在办理引进无形资产的售付汇手续时，须严格遵照上述规定审核相关凭证原件，并于审核通过后，在相关凭证原件上加盖“已售汇”戳记，复印留底备查，各银行不得接受任何形式的事后补单。
各外汇指定银行和有与无形资产引进相关的购、付汇业务的境内机构，应当无条件接受外汇局的监督、检查，并出示、提供有关材料。对违反本通知的，外汇局可以对其处以警告、没收违法所得、罚款的处罚；对违反本通知，情节严重的外汇指定银行，外汇局可以对其处以暂停结售汇
业务的处罚。
请各分局通知所在地外资银行，各外汇指定银行通知所属分支行按上述规定办理售付汇手续。
本通知自公布之日起执行。
附件：
一、专利实施许可合同
二、回执
三、专利广告证明
四、技术引进和设备进口合同注册生效证书
五、专利权转让合同
六、专利登记簿副本
七、商标使用许可合同
八、商标使用许可合同备案通知书
九、商标注册证
十、核准转让注册商标证明
十一、“著作权合同登记办公室”章和“著作权合同登记章”
十二、国家版权局著作权合同登记批复

附件一：专利实施许可合同（试用）

专利名称 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
专利号 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
许可方名称 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
地址 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
代表人 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
被许可方名称＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
地址＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
代表人＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
合同备案号 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
签订地点
签订日期 年 月 日
有效期限至 年 月 日
中华人民共和国专利局监制

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｜ 前言 （鉴于条款） ｜
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｜ 第一条 名词和术语（定义条款） ｜
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｜ 第二条 专利许可的方式与范围 ｜
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｜ 第三条 专利的技术内容 ｜
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｜ 第四条 技术资料的交付 ｜
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｜ 第五条 使用费及支付方式 ｜
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｜ 第六条 验收的标准与方法 ｜
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｜ 第七条 对技术秘密的保密事项 ｜
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｜ 第八条 技术服务与培训（本条可签从合同） ｜
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｜ 第九条 后续改进的提供与分享 ｜
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｜ 第十条 违约及索赔 ｜
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｜ 第十一条 侵权的处理 ｜
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｜ 第十二条 专利权被撤销和被宣告无效的处理 ｜
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｜ 第十三条 不可抗力 ｜
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｜ 第十四条 税费 ｜
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｜ 第十五条 争议的解决办法 ｜
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｜ 第十六条 合同的生效、变更与终止 ｜
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｜ 第十七条 其他 ｜
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｜ 许可方签章 被许可方签章 ｜
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｜ 许可方法人代表签章 被许可方法人代表签章 ｜
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｜ 年 月 日 年 月 日 ｜
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｜ ｜名称（或姓名）｜ （签章） ｜
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｜ ｜ 法人代表 ｜ （签章）｜委托代理人｜ （签章）｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 许 ｜ 联系人 ｜ （签章） ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 可 ｜ 住 所 ｜ ｜
｜ ｜ （通讯地址）｜ ｜
｜ 方 ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 电 话 ｜ ｜电 挂｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 开户银行 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 帐 号 ｜ ｜邮政编码｜ ｜
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｜ ｜名称（或姓名）｜ （签章） ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 法人代表 ｜ （签章）｜委托代理人｜ （签章）｜
｜ 被 ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 联系人 ｜ （签章） ｜
｜ 许 ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 住 所 ｜ ｜
｜ 可 ｜ （通讯地址）｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 方 ｜ 电 话 ｜ ｜电 挂｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 开户银行 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 帐 号 ｜ ｜邮政编码｜ ｜
｜－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜

｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ 单位名称 ｜ （公章） ｜
｜ ｜ ｜ 年 月 日｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 法人代表 ｜ （签章）｜委托代理人｜ （签章）｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 中 ｜ 联系人 ｜ （签章） ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ 介 ｜ 住 所 ｜ ｜
｜ ｜ （通讯地址）｜ ｜
｜ 方 ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 电 话 ｜ ｜电 挂｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 开户银行 ｜ ｜
｜ ｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ 帐 号 ｜ ｜邮政编码｜ ｜
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印 花 税 票 粘 贴 处
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｜ ｜
｜ 登记机关审查登记栏： ｜
｜ ｜
｜ ｜
｜ 技术合同登记机关（专用章） ｜
｜ 经办人： （签章）19 年 月 日 ｜
｜ ｜
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专利实施许可合同
签订指南
中华人民共和国专利局制

专利实施许可合同签定指南
前言（鉴于条款）
－－鉴于许可方（姓名或名称 注：必须与所许可的专利的法律文件相
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
一致）拥有（专利名称 注：必须与专利法律文件相一致）专利，该专利为
－－ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－
（职务发明创造或非职务发明创造），专利号为（九位），公开号为（八位包
－－－－－－－－－－－－－－－－ －－－－ －－－－
括最后一位字母），公告号为（八位包括最后一位字母），申请日为＿＿＿＿
－－－－－－－－ －－－－－－－－－－－－
年 月 日，授权日为 年 月 日，专利的法定届
－－－－－－－ －－－－－－－－－－－
满日为 年 月 日。并拥有实施该专利所涉及的技术秘密
－－－－－－－－－－－
及工艺；
－－鉴于被许可方（姓名或名称）属于＿＿＿＿＿＿＿＿＿领域的企业、事业单
－－－－－－－
位、社会团体或个人等，拥有厂房＿＿＿＿＿＿，＿＿＿＿＿＿设备，人
员＿＿＿＿＿＿及其它条件，并对许可方的专利技术有所了解，希望获
得许可而实施该专利技术（及所涉及的技术秘密、工艺等）；
－－鉴于许可方同意向被许可方授予所请求的许可；
双方一致同意签订本合同
第一条 名词和术语（定义条款）
本条所涉及的名词和术语均为签订合同时出现的需要定义的名词和术语。如：
专利－－本合同中所指的专利是许可方许可被许可方实施的由中国专利局授权的发明专利（或实用新型专利或外观设计专利）专利号：＿＿，发明创造名称：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。
技术秘密（ｋｎｏｗ－ｈｏｗ）－－指实施本合同专利所需要的、在工业化生产中有助于本合同技术的最佳利用、没有进入公共领域的技术。
技术资料－－指全部专利申请文件和与实施该专利有关的技术秘密及设计图纸、工艺图纸、工艺配方、工艺流程及制造合同产品所需的工装、设备清单等技术资料。
合同产品－－指被许可方使用本合同提供的被许可技术制造的产品，其产品名称为：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。
技术服务－－指许可方为被许可方实施合同提供的技术所进行的服务，包括传授技术与培训人员。
销售额－－指被许可方销售合同产品的总金额。
净销售额－－指销售额减去包装费、运输费、税金、广告费、商业折扣。
纯利润－－指合同产品销售后，总销售额减去成本、税金后的利润额。
改进技术－－指在许可方许可被许可方实施的技术基础上改进的技术。
普通实施许可－－指许可方许可被许可方在合同约定的期限、地区、技术领域内实施该专利技术的同时，许可方保留实施该专利技术的权利，并可以继续许可被许可方以外的任何单位或个人实施该专利技术。
排他实施许可－－指许可方许可被许可方在合同规定的期限、地区、技术范围内实施该专利技术的同时，许可方保留实施该专利技术的权利，但不得再许可被许可方以外的任何单位或个人实施该专利技术。
独占实施许可－－指许可方许可被许可方在合同规定的期限、地区、技术领域内实施该专利技术，许可方和任何被许可方以外的单位或个人都不得实施该专利技术。
分许可－－被许可方经许可方同意将本合同涉及的专利技术许可给第三方。
等等。
第二条 专利许可的方式与范围
该专利的许可方式是独占许可（排他许可、普通许可、交叉许可、分许可）；
该专利的许可范围是在某地区制造（使用、销售）其专利产品；（或者）使用其专利方法以及使用、销售依照该专利方法直接获得的产品；（或者）进口其专利产品（或者）进口依照其专利方法直接获得的产品。
第三条 专利的技术内容
许可方向被许可方提供专利号为＿＿＿＿＿＿＿＿，专利名称为＿＿＿＿＿＿＿＿的全部专利文件（见附件1），同时提供为实施该专利而必须的工艺流程文件（见附件2），提供设备清单（或直接提供设备）用于制造该专利产品（见附件3），并提供实施该专利所涉及的技术秘密（
见附件4）及其它技术（见附件5）。
第四条 技术资料的交付
1、技术资料的交付时间
合同生效后，许可方收到被许可方支付的使用费（入门费）（￥、＄＿＿＿＿万元）后的＿＿日内，许可方向被许可方交付合同第三条所述的全部资料，即附件（1～5）中所示的全部资料。
自合同生效日起，＿＿日内，许可方向被许可方交付合同第三条所述全部（或部分）技术资料，即附件（1～5）中所示的全部资料。
2、技术资料的交付方式和地点
许可方将全部技术资料以面交、挂号邮寄、或空运方式递交给被许可方，并将资料清单以面交、邮寄或传真方式递交给被许可方，将空运单以面交、邮寄方式递交给被许可方。
技术资料交付地点为被许可方所在地或双方约定的地点。
第五条 使用费及支付方式
1、本合同涉及的使用费为（￥、＄）＿＿＿＿元。采用一次总付方式，合同生效之日起＿＿＿＿日内，被许可方将使用费全部汇至许可方帐号、或以现金方式支付给许可方。
2、本合同涉及的使用费为（￥、＄）＿＿＿＿元，采用分期付款方式，合同生效后，＿＿＿＿日内，被许可方即支付使用费的＿＿＿＿％即（￥、＄）＿＿＿＿元给许可方，待许可方指导被许可方生产出合格样机＿＿＿＿台＿＿＿＿日后再支付＿＿＿＿％即（￥、＄）＿＿＿＿元。
直至全部付清。
被许可方将使用费按上述期限汇至许可方帐号、或以现金方式支付给许可方。
3、使用费总额（￥、＄）＿＿＿＿元，采用分期付款方式
合同生效日支付（￥、＄）＿＿＿＿元
自合同生效日起＿＿＿＿个月内支付（￥、＄）＿＿＿＿元
＿＿＿＿个月内再支付（￥、＄）＿＿＿＿元
最后于＿＿＿＿日内支付（￥、＄）＿＿＿＿元，直至全部付清。
被许可方将使用费按上述期限汇至许可方帐号，或以现金方式支付给许可方。
4、该专利使用费由入门费和销售额提成二部分组成。
合同生效日支付入门费（￥、＄）＿＿＿＿元，
销售额提成为＿＿＿＿％（一般3～5％），每＿＿＿＿个月（或每半年、每年底）结算一次。
被许可方将使用费按上述期限汇至许可方帐号，或以现金方式支付给许可方。
5、该专利使用费由入门费和利润提成二部分组成（提成及支付方式同4）。
6、该专利使用费以专利技术入股方式计算，被许可方与许可方共同出资（￥、＄）＿＿＿＿万元联合制造该合同产品，许可方以专利技术入股股份占总投资的＿＿＿＿％，（一般不超过20％）第＿＿＿＿年分红制，分配利润。
支付方式采用银行转帐（托收、现金总付等）。现金总付地点一般为合同签约地。
7、在4、5、6情况下许可方有权查阅被许可方实施合同技术的有关帐目。
第六条 验收的标准与方法
1、被许可方在许可方指导下，生产完成合同产品＿＿＿＿个（件、吨、等单位量词）须达到许可方所提供的各项技术性能及质量指标（具体指标参数见附件6）并符合国际＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿标准＿＿＿＿＿＿国家＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿标准＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿行
业＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿标准
2、验收合同产品。由被许可方委托国家（或某一级）检测部门进行，由被许可方组织鉴定，许可方参加，并给予积极配合，所需费用由被许可方承担。
3、如因许可方的技术缺陷，造成验收不合格的，许可方应负责提出措施，消除缺陷。
第二次验收仍不合格，许可方没有能力消除缺陷的，被许可方有权终止合同，许可方返还使用费，并赔偿被许可方的损失。
4、如因被许可方责任使合同产品验收不合格的，许可方应协助被许可方，进行补救，经再次验收仍不合格，被许可方无力实施该合同技术的，许可方有权终止合同，且不返还使用费。
5、合同产品经验收合格后，双方应签署验收合格报告。
第七条 对技术秘密的保密事项
1、被许可方不仅在合同有效期内而且在有效期后的任何时候都不得将技术秘密（附件4）泄露给本合同当事双方（及分许可方）以外的任何第三方。
2、被许可方的具体接触该技术秘密的人员均要同被许可方的法人代表签订保密协议，保证不违反上款要求。
3、被许可方应将附件4妥善保存（如放在保险箱里）
4、被许可方不得私自复制附件4，合同执行完毕，或因故终止、变更，被许可方均须把附件4退给许可方。
第八条 技术服务与培训（本条可签订从合同）
1、许可方在合同生效后＿＿＿＿日内负责向被许可方传授合同技术，并解答被许可方提出的有关实施合同技术的问题。
2、许可方在被许可方实施该专利技术时，要派出合格的技术人员到被许可方现场进行技术指导，并负责培训被许可方的具体工作人员。
被许可方接受许可方培训的人员应符合许可方提出的合理要求。（确定被培训人员标准）
3、被许可方可派出人员到许可方接受培训和技术指导。
4、技术服务与培训的质量，应以被培训人员能够掌握该技术为准。（确定具体标准）
5、技术服务与培训所发生的一切费用，如差旅费，伙食费等均由被许可方承担。
6、许可方完成技术服务与培训后，经双方验收合格共同签署验收证明文件。
第九条 后续改进的提供与分享
1、在合同有效期内，任何一方对合同技术所作的改进应及时通知对方；
2、有实质性的重大改进和发展，申请专利的权利由合同双方当事人约定。没有约定的，其申请专利的权利归改进方，对方有优先、优价被许可，或者免费使用该技术的权利；
3、属原有基础上的较小的改进，双方免费互相提供使用；
4、对改进的技术还未申请专利时，另一方对改进技术承担保密义务，未经许可不得向他人披露、许可或转让该改进技术。
5、属双方共同作出的重大改进，申请专利的权利归双方共有，另有约定除外。
第十条 违约及索赔
对许可方：
1、许可方拒不提供合同所规定的技术资料，技术服务及培训，被许可方有权解除合同，要求许可方返还使用费，并支付违约金＿＿＿＿。
2、许可方无正当理由逾期向被许可方交付技术资料，提供技术服务与培训的，每逾期一周，应向被许可方支付违约金＿＿＿＿，逾期超过＿＿＿＿（具体时间），被许可方有权终止合同，并要求返还使用费。
3、在排他实施许可中，许可方向被许可方以外的第三方许可该专利技术，被许可方有权终止合同，并要求支付违约金＿＿＿＿。
4、在独占实施许可中，许可方自己实施或许可被许可方以外的第三方实施该专利技术，被许可方有权要求许可方停止这种实施与许可行为，也有权终止本合同，并要求许可方支付违约金＿＿＿＿。
5、由于许可方的原因致使专利权在期限届满前终止，被许可方有权终止本合同，并要求许可方支付违约金＿＿＿＿。
对被许可方：
1、被许可方拒付使用费的，许可方有权解除合同要求返回全部技术资料，并要求赔偿其实际损失，并支付违约金＿＿＿＿。
2、被许可方延期支付使用费的，每逾期＿＿＿＿（具体时间）要支付给许可方违约金＿＿＿＿；逾期超过＿＿＿＿（具体时间），许可方有权终止合同，并要求支付违约金＿＿＿＿。
3、被许可方违反合同规定，扩大对被许可技术的许可范围，许可方有权要求被许可方停止侵害行为，并赔偿损失，支付违约金＿＿＿＿；并有权终止合同。
4、被许可方违反合同的保密义务，致使许可方的技术秘密泄露，许可方有权要求被许可方立即停止违约行为，并支付违约金＿＿＿＿。
第十一条 侵权的处理
1、在合同有效期内，如有第三方指控被许可方实施的技术侵权，许可方应负一切法律责任；
2、合同双方任何一方发现第三方侵犯许可方的专利权时，应及时通知对方，由许可方与侵权方进行交涉，或负责向专利管理机关提出请求或向人民法院提起诉讼，被许可方协助。
第十二条 专利权被撤销和被宣告无效的处理
1、在合同有效期内，许可方的专利权被撤销或被宣告无效时，如无明显违反公平原则，且许可方无恶意给被许可方造成损失，则许可方不必向被许可方返还专利使用费。
2、在合同有效期内，许可方的专利权被撤销或被宣告无效时，因许可方有意给被许可方造成损失，或明显违反公平原则，许可方应返还全部专利使用费，合同终止。
第十三条 不可抗力
1、发生不以双方意志为转移的不可抗力事件（如火灾、水灾、地震、战争等）妨碍履行本合同义务时，双方当事人应做到：
（1）采取适当措施减轻损失；
（2）及时通知对方当事人；
（3）在（某种事件）期间，出具合同不能履行的证明；
－－－－－－
2、发生不可抗力事件在（合理时间）内，合同延期履行；
－－－－－－
3、发生不可抗力事件在＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿情况下，合同只能履行某一部分（具体条款）；
4、发生不可抗力事件，持续时间超过＿＿＿＿（具体时间），本合同即告终止。
第十四条 税费
1、对许可方和被许可方均为中国公民或法人的，本合同所涉及的使用费应纳的税，按中华人民共和国税法，由许可方纳税；
2、对许可方是境外居民或单位的，按中华人民共和国税法及《中华人民共和国外商投资企业和外国企业所得税法》由许可方纳税；
3、对许可方是中国公民或法人，而被许可方是境外单位或个人的，则按对方国家或地区税法纳税。
第十五条 争议的解决办法
1、双方在履行合同中发生争议的，应按合同条款，友好协商，自行解决；
2、双方不能协商解决争议的，提请＿＿＿＿专利管理机关调处，对调处结果不服的，向人民法院起诉；
3、双方发生争议，不能和解的，向人民法院起诉；
4、双方发生争议，不能和解的提请＿＿＿＿仲裁委员会仲裁；
注：2、3、4只能选其一。
第十六条 合同的生效、变更与终止
1、本合同自双方签字、盖章之日起生效，合同的有效期为＿＿＿＿年，（不得超过专利的有效期）
2、（对独占实施许可合同）被许可方无正当理由不实施该专利技术的，在合同生效日后＿＿＿＿（时间），本合同自行变更为普通实施许可合同。
3、由于被许可方的原因，致使本合同不能正常履行的，本合同即告终止，或双方另行约定变更本合同的有关条款。
第十七条 其他
前十六条没有包含，但需要特殊约定的内容，如：
其他特殊约定，包括出现不可预见的技术问题如何解决，出现不可预见的法律问题如何解决等。

附件二：回 执
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿：
今收到＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿合同＿＿份。已在我处备案。我处备案号为＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。特此函告。
中国专利局法律事务部
实施处
年 月 日

附件三：专利广告证明

ＮＯ．
根据＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿核验，
本专利合法有效。
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜专利名称 ｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜专利类型 ｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜专利号 ｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜专利权人 ｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜被许可方 ｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜许可备案号 ｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜有效日期 ｜ 年 月 日之前 ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜
｜备注 ｜ ｜
｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜
｜ ｜ （出证机关印章） ｜
｜ ｜ ｜
｜ ｜ 年 月 日 ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
说明：1、本证明中如为中国专利，则填写根据中国专利
局专利登记簿核验；如为境外专利，则填写根据××国家
（地区）专利局核验。
2、本证明的有效期根据《中华人民共和国专利法》
及有关国家（地区）专利法的规定确认。

附件四：

编号 日期
ＮＯ．＿＿＿＿＿ ＤＡＴＥ：＿＿＿＿＿
技术引进和设备进口合同注册生效证书
REGISTRATION CERTIFICATE OF TECHNOLOGY TRANSFER
AND EQUIPMENT IMPORT CONTRACT
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜合同名称 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ＴＩＴＬＥ ＯＦ ＣＯＮＴＲＡＣＴ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜合同号 ｜ ｜
｜ＣＯＮＴＲＡＣＴ ＮＵＭＢＥＲ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜合同签字日期 ｜ ｜合同有效期 ｜ ｜
｜ＳＩＧＮＩＮＧ ＤＡＴＥ ｜ ｜ＶＡＬＩＤＩＴＹ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜受方公司名称 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ＮＡＭＥ ＯＦ ＩＭＰＯＲＴＥＲ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜供方公司名称 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ＮＡＭＥ ＯＦ ＥＸＰＯＲＴＥＲ ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜技术使用方名称 ｜ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ＮＡＭＥ ＯＦ ＵＳＥＲ ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
本合同业经中国政府核准注册，自即日起生效
THIS CONTRACT IS HEREBY REGISTERED UPON EXAMINATION BY THE CHINESE
GOVERNMENT AND SHALL BE EFFECTED ON THE DATE OF THE ISSUANCE OF THIS
CERTIFICATE.
对外贸易经济合作部授权
盖 章

编号 日期
ＮＯ．＿＿＿＿＿ ＤＡＴＥ：＿＿＿＿＿
技术引进和设备进口合同注册生效证书（存根）
REGISTRATION CERTIFICATE OF TECHNOLOGY TRANSFER

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